Questions d’entretien pour Chargé de conformité
7 questions pour préparer un entretien de Chargé de conformité. Pour chacune, voici ce qu’une bonne réponse contient. Répondez d’abord à voix haute, puis comparez.
Décrivez le dispositif de conformité que vous avez animé : périmètre, effectif, outils, principaux risques.
Ce qu’une bonne réponse contient
- Périmètre (LBC/FT, sanctions, protection de la clientèle, déontologie)
- Outils (filtrage, surveillance des transactions)
- Volumes d’alertes
- Résultats. Réponses faibles typiques : vague
Le système de surveillance génère 400 alertes par mois et l’équipe n’arrive pas à suivre. Que faites-vous ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Analyser les faux positifs
- Ajuster les scénarios et seuils avec prudence et documentation
- Prioriser par risque
- Renforts
- Informer la direction
- Ne jamais clôturer sans analyse. Réponses faibles typiques : clôtures en masse
Un directeur commercial veut entrer en relation avec un client à fort potentiel mais dont la réputation est douteuse. Que faites-vous ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Diligences renforcées (sources, bénéficiaire effectif, origine du patrimoine)
- Avis formel
- Escalade à la direction générale
- Refus si risque non maîtrisé
- Indépendance. Réponses faibles typiques : céder à la pression commerciale
Racontez un dossier de déclaration de soupçon que vous avez traité.
Ce qu’une bonne réponse contient
- Signaux
- Analyse
- Décision
- Confidentialité
- Suite sans détails sensibles. Réponses faibles typiques : aucun
Le filtrage signale qu’un client porte le même nom qu’une personne sous sanctions. Que faites-vous ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Comparer les identifiants (date de naissance, nationalité, adresse)
- Écarter un homonyme avec documentation
- Gel et déclaration si correspondance confirmée
- Pas d’exécution pendant l’analyse. Réponses faibles typiques : ignorer ou bloquer sans analyse
Un collaborateur vous signale qu’un collègue contourne les procédures d’ouverture de compte. Comment traitez-vous ce signalement ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Confidentialité et protection du lanceur d’alerte
- Vérification des faits
- Dossiers concernés
- Information de la hiérarchie et de l’audit
- Mesures correctives. Réponses faibles typiques : révéler la source
Une mission de la Commission bancaire arrive le mois prochain. Comment préparez-vous la conformité ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Autoévaluation
- Dossiers à jour
- Traitement des recommandations précédentes
- Documentation des procédures
- Interlocuteurs préparés
- Transparence. Réponses faibles typiques : maquiller
Entraînez-vous avant l’entretien
Nafi, l’intervieweuse IA de Minute Prep, vous pose des questions comme celles-ci, puis vous donne un bilan avec des conseils.