Questions d’entretien pour Gestionnaire de patrimoine
7 questions pour préparer un entretien de Gestionnaire de patrimoine. Pour chacune, voici ce qu’une bonne réponse contient. Répondez d’abord à voix haute, puis comparez.
Quelle clientèle suiviez-vous, avec quels encours, et quels services lui offriez-vous ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Type de clients
- Encours
- Services (placements, immobilier, transmission, crédit)
- Résultats. Réponses faibles typiques : vague
Lors d’un premier rendez-vous avec un client fortuné, quelles informations recueillez-vous ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Situation familiale
- Patrimoine
- Revenus
- Objectifs
- Horizon
- Tolérance au risque
- Connaissances financières
- Origine du patrimoine. Réponses faibles typiques : proposition immédiate
Un client veut tout placer en actions après une forte hausse de la BRVM. Que lui conseillez-vous ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Rappeler les risques et la volatilité
- Diversification
- Adéquation avec son profil et son horizon
- Entrées progressives. Réponses faibles typiques : suivre la mode
Un client souhaite préparer la transmission de son patrimoine à ses enfants. Comment l’accompagnez-vous ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- État du patrimoine
- Règles successorales applicables (Code de la famille, droit musulman selon l’option)
- Notaire
- Assurance-vie
- Donation
- Respect des volontés. Réponses faibles typiques : conseil juridique improvisé, oublier le notaire
Racontez un client dont vous avez dû tempérer les attentes de rendement.
Ce qu’une bonne réponse contient
- Attente
- Explication
- Proposition réaliste
- Relation. Réponses faibles typiques : promesse
Un placement recommandé a perdu 15 % en un an. Comment en parlez-vous au client ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Contact proactif
- Explication des causes
- Rappel de l’horizon et des risques connus
- Options
- Honnêteté. Réponses faibles typiques : attendre qu’il appelle
Un client veut investir une grosse somme dans un terrain présenté comme une « affaire » sans titre foncier. Que lui conseillez-vous ?
Ce qu’une bonne réponse contient
- Risques fonciers
- Vérification aux services compétents
- Notaire
- Ne pas investir sans sécurité juridique
- Alternatives. Réponses faibles typiques : neutralité
Entraînez-vous avant l’entretien
Nafi, l’intervieweuse IA de Minute Prep, vous pose des questions comme celles-ci, puis vous donne un bilan avec des conseils.